Comprendre la TPS et la TVQ au Québec

Understanding GST and QST in Quebec

Pourquoi le prix affiché n'est jamais le prix payé au Québec.

Why the sticker price is never the price you pay in Quebec.

Par VIEAUQC — La vie au QuébecPublié le 2 mai • Mise à jour le 15 mai
Reçu avec TPS et TVQ au Québec

Le prix affiché + 14,975 % — l'arithmétique de tous les achats au Québec.

1. Pourquoi le prix affiché est faux

Au Québec, les taxes ne sont jamais incluses dans le prix affiché.

  • : 5 % (fédérale)
  • : 9,975 % (provinciale)
  • Total ajouté : environ 14,975 % au prix affiché
1. Why the sticker price is misleading. In Quebec, taxes are never included in the displayed price. - GST: 5% (federal) - QST: 9.975% (provincial) - Total added: about 14.975% on top of the displayed price

2. Le calcul rapide en magasin

Calcul rapide : prix affiché × 1,15 = prix approximatif à la caisse.

  • 20 $ affiché → ~23 $
  • 100 $ affiché → ~115 $
  • 1 000 $ affiché → ~1 150 $

Pour un calcul précis, utilisez notre calculateur de taxes TPS/TVQ.

2. Quick calculation in stores. Quick calculation: displayed price × 1.15 = approximate price at the register. - $20 displayed → ~$23 - $100 displayed → ~$115 - $1,000 displayed → ~$1,150 Use the GST/QST tax calculator for a precise calculation.

3. Ce qui n'est PAS taxé

Pas de taxes sur :

  • Aliments de base : fruits, légumes, viandes, lait, pain
  • Médicaments sur ordonnance
  • Services médicaux essentiels
  • Loyer résidentiel
3. What is NOT taxed. No taxes on: - Basic food: fruits, vegetables, meats, milk, bread - Prescription drugs - Essential medical services - Residential rent

4. Ce qui EST taxé

Taxés :

  • Vêtements, meubles, électronique
  • Essence, services professionnels
  • Restaurants, chips, desserts préparés
  • Internet, cellulaire, abonnements

Règle générale : presque tout est taxé, sauf les aliments de base, le loyer résidentiel et les soins essentiels. Au restaurant et sur les services, le total 14,975 % s'ajoute toujours au prix affiché.

4. What IS taxed. Taxed: - Clothing, furniture, electronics - Gas, professional services - Restaurants, chips, prepared desserts - Internet, cell phones, subscriptions Rule of thumb: almost everything is taxed, except basic food, residential rent, and essential care. At a restaurant and on services, the full 14.975% is always added to the displayed price. | Category | Taxed? | Total taxes | |---|---|---| | Basic food (fruits, vegetables, meat, milk, bread) | ❌ | 0% | | Prescription drugs | ❌ | 0% | | Residential rent | ❌ | 0% | | Essential medical services | ❌ | 0% | | Clothing, furniture, electronics | ✅ | ~14.975% | | Gas, professional services | ✅ | ~14.975% | | Restaurants, chips, prepared desserts | ✅ | ~14.975% | | Internet, cell phones, subscriptions | ✅ | ~14.975% |
CatégorieTaxé ?Total taxes
Aliments de base (fruits, légumes, viande, lait, pain)❌0 %
Médicaments sur ordonnance❌0 %
Loyer résidentiel❌0 %
Services médicaux essentiels❌0 %
Vêtements, meubles, électronique✅~14,975 %
Essence, services professionnels✅~14,975 %
Restaurants, chips, desserts préparés✅~14,975 %
Internet, cellulaire, abonnements✅~14,975 %

5. Récupérer la TPS et la TVQ comme entreprise

Pour les travailleurs autonomes et entreprises :

  • Inscription obligatoire dès 30 000 $ de revenus/an
  • Vous chargez les taxes à vos clients
  • Vous récupérez les taxes payées sur vos achats d'affaires (CTI / RTI)
5. Reclaiming GST/QST as a business. For self-employed workers and businesses: - Registration mandatory at $30,000 of annual revenue - You charge taxes to your clients - You recover taxes paid on business purchases (ITC / ITR)

6. Votre liste d'actions

Suivez ces actions concrètes pour maîtriser les taxes québécoises. Cochez chaque case au fur et à mesure : votre progression est enregistrée si vous êtes connecté.

6. Your action list. Follow these concrete actions to master Quebec taxes. Check each box as you go: your progress is saved if you're signed in. - Get into the habit of adding 15% mentally to the displayed price - Identify what is taxed (clothing, services) vs exempt (basic food) - Calculate the restaurant tip correctly (15-20% before tax) - If a business: register for GST/QST at $30,000 of revenue
Prendre l'habitude d'ajouter 15 % mentalement au prix affiché
Identifier ce qui est taxé (vêtements, services) vs exempt (nourriture de base)
Calculer correctement le pourboire au restaurant (15-20 % avant taxes)
Si entreprise : s'inscrire à la TPS/TVQ dès 30 000 $ de revenus

7. Questions fréquentes

Les questions les plus fréquentes sur la TPS et la TVQ : prix sans taxes, services taxés, crédit TPS-TVQ, achats hors Québec, et inscription comme travailleur autonome.

7. Frequently asked questions. The most common questions on GST and QST: why taxes aren't in the displayed price, what services are taxed, the GST-QST credit for low income, online out-of-province purchases, and registration for self-employed workers.
Pourquoi les taxes ne sont-elles jamais incluses dans le prix affiché ?

C'est une convention nord-américaine — le Canada et les États-Unis affichent les prix AVANT taxes.

La raison est historique : les taux de taxes varient selon la province/l'état, donc un détaillant national peut afficher un seul prix dans plusieurs régions.

C'est désagréable au début, mais vous prendrez l'habitude d'ajouter mentalement ~15 % au Québec. Certaines catégories (essence à la pompe, livres dans certaines provinces) affichent les prix taxes incluses. Les menus de restaurants, détaillants et boutiques en ligne ne le font presque jamais.

Why aren't taxes ever included in the displayed price?. It's a North American convention — Canada and the United States display prices BEFORE taxes. The reason is historical: tax rates vary by province/state, so a national retailer can advertise a single price across many regions. It's annoying at first, but you'll get used to adding ~15% mentally in Quebec. Some categories (gas at the pump, books in some provinces) display tax-inclusive prices. Restaurant menus, retailers and online stores almost never do.
Les services sont-ils taxés comme les produits ?

Oui — la plupart des services sont assujettis à TPS (5 %) et TVQ (9,975 %) — total 14,975 %. Inclus :

  • Repas au restaurant, salons de coiffure, mécaniciens
  • Comptables, avocats, abonnements logiciels
  • Abonnements de gym, services de diffusion

Exceptions importantes :

  • Soins médicaux couverts par la RAMQ (aucune taxe)
  • La plupart des services gouvernementaux
  • Le loyer résidentiel (appartements — mais loyers commerciaux taxés)
  • Tutorat et scolarité privée primaire/secondaire

Vérifiez toujours le reçu — les services sont là où le choc fiscal se ressent le plus.

Are services taxed like products?. Yes — most services are subject to GST (5%) and QST (9.975%) — total 14.975%. Included: - Restaurant meals, hair salons, mechanics - Accountants, lawyers, software subscriptions - Gym memberships, streaming services Important exceptions: - Medical care covered by RAMQ (no tax) - Most government services - Residential rent (apartments — but commercial rents are taxed) - Tutoring and private primary/secondary schooling Always check the receipt — services are where the tax shock is most felt.
Le crédit TPS-TVQ : qu'est-ce que c'est et comment l'obtenir ?

C'est un remboursement trimestriel sans impôt pour les ménages à revenu faible ou moyen.

  • Crédit TPS fédéral : jusqu'à 533 $/an pour un individu, 700 $+/an par famille + 184 $/enfant
  • Crédit TVQ Québec (Crédit solidarité) : montants similaires, payés mensuellement

Vous n'avez pas à présenter de demande — les deux sont calculés automatiquement lors de votre déclaration de revenus annuelle.

Seuil de revenu : environ moins de 60 000 $ pour une famille.

Même avec un revenu nul, PRODUISEZ votre déclaration chaque année — c'est ce qui déclenche le crédit.

What is the GST-QST credit and how do I get it?. It's a quarterly tax-free refund for low- and middle-income households. - Federal GST credit: up to $533/year for an individual, $700+/year per family + $184/child - Quebec QST credit (Solidarity Credit): similar amounts, paid monthly You do not need to apply — both are calculated automatically from your annual tax return. Income threshold: roughly under $60,000 for a family. Even with zero income, FILE your return every year — that's what triggers the credit.
Que se passe-t-il quand j'achète en ligne d'une boutique hors Québec ?

Si le vendeur est inscrit à la perception de la TVQ (Amazon, la plupart des grands détaillants américains depuis 2019), il perçoit la TVQ au paiement.

Si le vendeur n'est pas inscrit (petit vendeur américain ou international), la TVQ devrait être autodéclarée par vous. En pratique, Revenu Québec ne poursuit pas les particuliers pour les petits achats.

Les douanes peuvent percevoir taxes + droits sur les colis de plus de 20 $ venant de l'extérieur du Canada (géré à la livraison).

Conseil : vérifiez toujours les « frais de livraison au Québec » avant de commander.

What happens when I buy online from outside Quebec?. If the seller is registered to collect QST (Amazon, most major US retailers since 2019), they collect QST at checkout. If the seller is not registered (small US or international seller), QST should be self-declared by you. In practice, Revenu Québec does not pursue individuals for small purchases. Customs may collect taxes + duties on packages over $20 coming from outside Canada (handled at delivery). Tip: always check « shipping costs to Quebec » before ordering.
Je suis travailleur autonome. Dois-je m'inscrire à la TPS/TVQ ?

Obligatoire dès que votre revenu brut dépasse 30 000 $ sur quatre trimestres consécutifs.

En dessous, l'inscription est optionnelle mais souvent avantageuse : vous pouvez réclamer les CTI (crédits de taxe sur les intrants) sur les dépenses d'affaires, récupérant les 14,975 % payés sur l'équipement, les logiciels et les services professionnels.

L'inscription est gratuite, prend 15 minutes via le portail en ligne de Revenu Québec.

Une fois inscrit, vous devez facturer la TPS/TVQ sur chaque facture et produire des déclarations trimestrielles/annuelles. Vaut la peine pour toute activité commerciale sérieuse.

I'm self-employed. Do I need to register for GST/QST?. Mandatory once your gross revenue exceeds $30,000 over four consecutive quarters. Below that, registration is optional but often advantageous: you can claim ITCs (input tax credits) on business expenses, recovering the 14.975% paid on equipment, software, and professional services. Registration is free, takes 15 minutes via the Revenu Québec online portal. Once registered, you must charge GST/QST on every invoice and file quarterly/annual returns. Worth it for any serious business activity.

8. Voir aussi

Ces guides apparentés peuvent vous être utiles :

8. See also. These related guides may be useful: - Understanding your Quebec pay stub — the other tax-side of your salary, with source deductions. - Filing taxes in Quebec: guide for newcomers — the annual return that may generate a GST credit and the Solidarity Credit. - Open a bank account in Quebec — to manage tax-inclusive payments and automatic debits. - GST/QST tax calculator — calculate the exact tax amount on a purchase.

9. Sources officielles

Pour des informations officielles :

9. Official sources. For official information: - GST and QST for businesses (Revenu Québec) - GST for individuals (CRA)

Note de l'auteure : Première fois → choc. Deuxième fois → habitude. Règle d'or : ajoutez toujours +15 % dans votre tête.

Author's note: First time → shock. Second time → habit. Golden rule: always add +15% in your head.

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